INSURANCE · 보험 AI
정산의복잡함이,사라지는자리
Example · 보험 정산
모든 슬립의 대조·정산·질의 — 정산팀이 쓰는 모든 화면을, 하나의 데스크 위에서.
Operations Desk
정체·미입금·미매칭을 한 화면에서 — 오늘 처리해야 할 일이 먼저 뜹니다.
01/ 03
treasurer · 정산 데스크
OverviewInsurance Operations DeskDATE26·04·21 화LIVE
NEW
신규 계약
12
RENEWAL
갱신 계약
8
CLAIMS
클레임
23
ACTION NEEDED
처리 필요 계약
6
Attention Queue처리 대기 · 위험도순
| Ref | Account | Stage | Days | Exposure | |
|---|---|---|---|---|---|
| CLM-24-0412 | 삼성SDI | AWAITING | 21d | ₩ 4.2억 | |
| CTR-26-0088 | 현대해상 | REVIEW | 12d | ₩ 2.8억 | |
| CLM-25-1130 | LG엔솔 | SENT | 9d | ₩ 1.1억 | |
| CTR-26-0102 | DB손보 | DRAFT | 7d | ₩ 9,400만 | |
| CLM-26-0051 | 포스코 | INTAKE | 4d | ₩ 6,200만 |
어떻게 동작하는가
엑셀 그대로 넣으면, 감사 가능한 정산 데스크가 됩니다.
계약·클레임·커버노트 엑셀을 그대로 적재해 구조화하고, 자동 대조·정산 트래킹·AI 질의까지 하나의 데스크로 연결합니다. 양식을 바꾸지 않습니다.
0.1데이터 적재 · 구조화
엑셀을 그대로 넣는다
AI계약관리·Claim list·Cover Note 엑셀을 헤더 자동 매핑으로 구조화 DB에 적재합니다. 쓰던 양식과 시트를 그대로 — 정산팀은 파일만 올리면 됩니다.
계약 · 클레임 · 커버노트0.1 · 데이터 적재 · 구조화
Source · Excel
XLSAI계약관리.xlsx
XLSClaim list 통합.xlsx
XLSCover Note.xlsx
→ 헤더 자동 매핑 · 3,842 rows
Structured DB
| cover_note | insurer | share | premium |
|---|---|---|---|
| CN-26-0412 | DB손해보험 | 35% | 142.0M |
| CN-26-0377 | 삼성화재 | 20% | 88.4M |
| CN-26-0088 | 현대해상 | 15% | 62.0M |
| CN-26-0051 | KB손해보험 | 10% | 41.2M |
0.2자동 대조 · 이상 탐지
불일치를 사람 대신 찾는다
커버노트번호·피보험자·보험사 기준으로 계약과 클레임을 자동 매칭하고, SOC 금액차이·미부킹·참조번호 중복을 즉시 하이라이트합니다.
SOC · 커버노트 · 중복0.2 · 자동 대조 · 이상 탐지
MATCHED삼성SDI · DB손해보험 · SOC 일치
MISMATCH현대건설 · SOC −4.4M 차이
UNBOOKED포스코 · 커버노트 미부킹
DUPR-2600377 · 참조번호 중복 ×2
0.3정산 파이프라인
수금·지급을 끝까지 추적한다
Intake→분석→발송→수금→완료 단계로 계약·클레임을 트래킹하고, 3일 이상 정체·14일 이상 미입금 건을 자동으로 큐에 올립니다.
Intake → Completed0.3 · 정산 파이프라인
정산 흐름 · 보험사 ↔ 정산 데스크 ↔ 고객사
보험사
Insurer
DB손해보험 외 5
보험료⇄클레임
정산 데스크
Settlement desk
미결 대사·정산
보험료 수금⇄보험금 지급
고객사
Client
계약자·피보험자
Settled
96정산완료
Pending
14미결
Declined
5면책
Unpaid
8미지급
0.4AI · 자동 산출
질문과 슬립을 자동화한다
자연어 질의로 근거 기반 답을 얻고, 보험 슬립·주간 정산 리포트를 자동 생성합니다. 반복 작업을 데스크가 대신합니다.
AI 질의 · Slip 생성0.4 · AI · 자동 산출
Cover SlipPDF
ASSURED삼성SDI
PERIOD26.01–26.12
PREMIUM₩ 142.0M
COMM27.5%
과거 Share 이력 반영
Auto-distribute6개 보험사
DB손해보험35%
삼성화재20%
현대해상15%
KB손해보험12%
메리츠화재10%
한화손해보험8%
제목
[Cover Slip] 삼성SDI 2026 보험 청약
첨부 슬립 검토 후 인수 여부·조건 회신 부탁드립니다. 논의된 Share 기준으로 작성되었습니다.
슬립·이메일 6통 자동 생성 · 0.9s
정산 데스크 · 하루
여러 엑셀이 아닙니다. 하나의 정산 데스크입니다.
계약·클레임·커버노트·수금·지급을 한 데스크에서 — 같은 데이터, 같은 대조 로직, 같은 감사 추적.
엑셀 정산이 놓치는 것
계약은 A파일, 클레임은 B파일, 커버노트는 C파일. 서로 다른 양식·참조번호로 사람이 눈으로 대조합니다 — 차이와 누락은 뒤늦게 드러납니다.
우리는 이 모두를 하나의 데스크로 출하합니다. 같은 데이터·대조 로직·감사 추적 위에서.
구조 · 데스크가 공유하는 뼈대
01
하나의 데이터 레이어
계약·클레임·커버노트를 하나의 구조화 DB로. 버전 충돌·유실 없음.
계약 · 클레임 · 커버노트
02
하나의 대조 로직
SOC·커버노트·중복을 같은 규칙으로 자동 대조.
SOC · CN · 중복
03
하나의 감사 추적
적재·대조·수금·지급을 단일 원장에 기록 · 임의 시점 재현.
적재 → 지급 · 추적
데스크의 하루 · 순서대로 열리는 화면KST · 영업일
07:00모닝 큐정체·미입금·미매칭
09:30신규 커버노트발행 · 자동 매칭
11:00보험 슬립 대조SOC · 금액차이
14:00수금 확인입금 대사 · 상태 갱신
16:30지급 사인오프순보험료 · 공동인수
18:00미입금 통보14일 초과 · 자동 큐
모듈 8 · 데스크 1
한 데스크 안에 아래 모듈이 전부 — 정산팀이 매일 여는 화면입니다.
- 01정산 어텐션 큐정체·미입금 · 위험도 정렬
- 02보험 슬립 대조 (SOC)금액차이 · 자동 하이라이트
- 03커버노트 무결성미부킹 · 발행일 대사
- 04중복 탐지참조번호 중복 · 그룹핑
- 05계약 관리지분·보험료 · 필터 검색
- 06클레임 관리SOC·상태 · 계정별 집계
- 07보험 슬립 생성커버 슬립 · PDF 자동
- 08AI 자연어 질의질문 → SQL → 근거 답변
8모듈 · 이 데스크16모듈 · 데스크를 통틀어1플레이북